Decizii de sancționare adoptate de Consiliul ASF în luna martie 2025 - update

București, 7 aprilie 2025 - Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna martie a anului 2025, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente.

PIAȚA ASIGURĂRILOR

Asigurarea Românească - Asirom Vienna Insurance Group S.A. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 50.000 de lei pentru încălcarea următoarelor prevederi legale:

• 21 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;
• 21 alin. (2) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;
• 21 alin. (4) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;
• 21 alin. (5) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare.

Allianz – Țiriac Asigurări S.A.

• A fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 130.800 de lei pentru încălcarea art. 5 alin. (8) lit. b) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;
• A fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 23.000 de lei pentru încălcarea următoarelor prevederi legale:
  • 11 alin. (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
  • 12 alin. (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
  • 13 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
  • 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
  • 24 alin. (7) din Norma nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare.

Millenium Insurance Broker (Mib) Broker de Asigurare-Reasigurare S.A. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 9.700 de lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 13 alin. (1) lit. e) pct. (iii) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor Capitolului 12 - Planul de conturi - pct. 514 Clasa 4 - „Conturi de terţi”, respectiv, Clasa 7 - „Conturi de venituri” și Capitolului 14 - Funcţiunea conturilor - pct. 516 alin. (1) - Grupa 41 - „Decontări privind activitatea de creare de produse de asigurare şi distribuţie” și Grupa 70 - ,,Cifra de afaceri netă” din reglementările contabile aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015 privind Reglementările contabile referitoare la situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate aplicabile companiilor de brokeraj care desfăşoară activitate de distribuţie în asigurări şi/sau reasigurări.  

Asigest Broker de Asigurare - Reasigurare S.A. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 7.700 de lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (i) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportat la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (12) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. d) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 12 alin. (6) lit. b) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 13 alin. (1) lit. a) și b) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 40 alin. (3) și (4) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (5) și (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 38 alin. (3) lit. a) și alin. (4) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 2 alin. (2) din Norma ASF nr. 36/2015, coroborate cu prevederile Cap. 2 Dispoziții și Principii Generale, Secțiunea 2.5 Politici contabile, corectarea erorilor contabile, estimări și evenimente ulterioare datei bilanțului, 2.5.1. Politici contabile, pct. 61 alin. (1) din Reglementările contabile referitoare la situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate aplicabile companiilor de brokeraj care desfășoară activitate de distribuție în asigurări și/sau reasigurări, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
• nerespectarea prevederilor pct. 245 alin. (3) și prevederile Capitolului 12 Planul de Conturi, Clasa 8 Conturi speciale, 80 Conturi în afara bilanțului, respectiv contul 836 „Sume din activitatea de distribuție achitate direct în contul societății cu care compania de brokeraj a încheiat acordul de colaborare” din Reglementările contabile referitoare la situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate aplicabile companiilor de brokeraj care desfășoară activitate de distribuție în asigurări și/sau reasigurări, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
• nerespectarea prevederilor Capitolului 14 Funcțiunea Conturilor, Clasa 4 Conturi de terți, Grupa 46 Debitori și Creditori diverși, respectiv funcțiunea contului 462 „Creditori diverși” și prevederile Capitolului 4 Bilanțul și Contul de Profit și Pierdere, Secțiunea 4.6 Terți, pct. 301, alin. (1), teza 1 din Reglementările contabile referitoare la situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate aplicabile companiilor de brokeraj care desfășoară activitate de distribuție în asigurări și/sau reasigurări, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
• nerespectarea prevederilor art. 8 alin. (6) din Regulamentul ASF nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară;
• nerespectarea prevederilor art. 6 alin. (1) teza (1) și art. 7 alin. (1) din Norma ASF nr. 33/2017 privind organizarea activităţii de arhivă la entităţile autorizate/avizate, reglementate şi supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Asigest Broker de Asigurare - Reasigurare S.A. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 11.400 de lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (1) și ale art. 21 alin. (6) din Regulamentul ASF nr. 13/2019 coroborate cu prevederile art. 24 alin. (1) din Legea nr. 129/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) din Regulamentul ASF nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 7 alin. (3) și alin. (7) din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile art. 35 alin. (1) din Regulamentul ASF nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 71 alin. (4) lit. c) Regulamentul ASF nr. 13/2019, coroborate cu prevederile art. 23 alin. (2) din Legea nr. 129/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 71 alin. (1), art. 71 alin. (4) lit. b) din Regulamentul ASF nr. 13/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 23 alin. (1) din Legea nr. 129/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 23 alin. (5) din Legea nr. 129/2019, coroborate cu prevederile art. 12 alin. (4) din Regulamentul ASF nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (6) din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile art. 10 alin. (2) din Regulamentul ASF nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (4) din Legea nr. 129/2019, coroborate cu prevederile art. 11 alin. (5) din Regulamentul ASF nr. 13/2019.

Global Risk Services-Insurance Broker S.R.L. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 17.700 de lei pentru următoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 3 alin. (4) lit. c) și ale alin. (8) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (4) din Legea nr. 236/2018 din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
• nerespectarea prevederilor art. 29 alin. (1) lit. c) pct. (i) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
• nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018, coroborate cu prevederile art. 3 din Norma ASF nr. 9/2020 și cu prevederile din Capitolul I, subcapitol 1.3, pct. 20 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din Anexa la Norma ASF nr. 9/2020 privind încheierea exercițiului financiar pentru entitățile din domeniul asigurărilor.

Ideea Intermed Insurance Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (13) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.

PIAȚA DE CAPITAL

Prebet S.A.

• Sancționarea cu amendă în cuantum de 19.300 lei a societății Prebet S.A. pentru nerespectarea obligațiilor de raportare, respectiv pentru că nu a asigurat întocmirea și publicarea unui raport de audit cu privire la tranzacțiile semnificative încheiate cu părțile afiliate în cursul semestrului II al anului 2024, în conformitate cu prevederile art. 108 din Legea nr. 24/2017;
• Instituirea în sarcina societății Prebet S.A. a obligației de a dispune măsurile care se impun în vederea asigurării întocmirii și publicării la ASF și la operatorul de piață a unui raport de audit cu privire la tranzacțiile semnificative încheiate cu părțile afiliate în cursul semestrului II al anului 2024, în termen de cel mult 30 de zile de la data comunicări actului.

*********

Despre Autoritatea de Supraveghere Financiară

Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritatea naţională, înfiinţată în anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobată prin Legea 113/2013, pentru reglementarea şi supravegherea pieţelor asigurărilor, a pensiilor private, precum şi a pieţei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de funcţionare a celor trei sectoare, care însumează peste 10 milioane de participanţi. Mai multe informaţii puteţi găsi pe www.asfromania.ro.